中島様　60代　大学教員

Q 当サービスを受ける前にはどのような状況でしたか？ただ、預金が膨らんでいく状況でした。

Q どんな不安がありましたか？自分のお金を銀行預金というものだけで持っていていいのだろうか？

少し分散しておいた方が良いのではないだろうか？

不動産を買うつもりはなかったので、銀行預金ではない形で持つ方法は…？

（何を）持ったら良いのかも分からずに…

定期預金も考えたけれども、あまり利率は良くないし…

ただ結局は、考える道しるべ、能力もないので、そのままになって時間が経ってしまったという感じですね。

Ｑ なぜ分散した方が良いと思ったのですか？昔、母親に、全部のお金のうち1/3は銀行預金で、1/3は株式みたいなもの、1/3は不動産を持つようにした方が良いのではないか、と言われていたのが頭に残ってて、それで銀行預金ではない分野でお金を持った方が良いのではないだろうか、と思っていました。（お母様の言葉はずっと残っていたのですね。）

Ｑ　実際にこのサービスを受けてみて、どのような変化がありましたか？預金以外で持つ手段として、いろんな国債とか株式というものを組み合わせて…。

自分は、ハイリスク、ハイリターンとかではなくて、あまりお金が大きく減らないとともに、何かのときにリスク分散ができたらいいなと思っていたので、その方法を色々とお話をうかがって教えていただいて…。

元々はっきりした考えはなかったのだけど、自分の考えにもしかしたら合うかなぁ～ということをご提案いただいたのかなと感じて、それで今も、半年に1回、自分が普段いない世界に入っている感じなんです。

Ｑ　今までにいなかった世界に入られて、今はどのようなお気持ちですか？お金を動かすということって、すごく簡単にできてしまうのですけど、知識が全く自分にないので、教えてもらいながら、一つ一つ確認して、それでやれている状況かなと思っています。

Ｑ　分からないところに飛び込むことって不安があると思うのですが、その不安は今はどのような感じですか？何かあったらどうなるのだろうというのは思うのですが、もう少し以前に比べたら客観的に、預金が一体どうなのだろうとか、国債ってそういうものなのかとか、為替がまた動いているのかとかですね、少し視野を広げて見ることができているのかな、と思います。

Ｑ　私のどのような説明が安心感があるのですか？客観的にいろんな状況を教えていただいて、自分の今の資産のところではどうでしょうというので、補正をいただいたりしながら、今までにないお金の動かし方を少しずつ教えてもらいながらやっている状況かな、と思います。

Ｑ　よく、「今、株がこういう状態で、金利との関係でどうの～」というお話をさせていただきますけれども、そのような経済全体の動きが自分の資産にどう影響してくるのか、というお話が役に立っているということですか？そうですね、それが分からないと、「なんでこのお金をこっちに動かすのかなぁ～」というのが分からないので…

Ｑ　いろんなＦＰがいる中で、私を選んで継続して下っている理由はどんなところなのでしょうか？2年近くお付き合いさせていただいて、信頼にたるというか、自分の話を聞いていただいて、それに合わせていこうというのが感じられるというのがあります。
ただ、入り方のきっかけとしては、間に入って頂いた方がいたので…。（そうですね、ご紹介いただいたので）

その最初のところが全てだったのではないかな、と思っています。

多分私のような人間は世の中に結構いるのだと思うのですが、「どうしたらいいのだろう？」と思っても、（何もできずに）お亡くなりになってしまう方が多いのではないかと思うのです。

間に入ってくれた人、その人のことは自分はある程度信用できるから、その人の話も聞けて、更にその人が信用するファイナンシャル・プランナーなら、「話を聞いてみようかな」とも思うので、信用が信用をつなげていく、みたいな感じはあると思います。

Ｑ　では最後に、このサービスはどのような方にお薦めだと思いますか？私は自分のことしか分からないのですが…。お金のことに疎くて、

疎いのだけれども多少動かせるお金があって、

3つ目が、方法論とかは自分では全然考えられない、

そういう条件に合った方ならば、つながっていくことはあるかもしれないな、と思いました。

以前、郵便局に定期を入れた時に、窓口の方が「あなたは、いっぱいこれだけ預金に入っているから、こっちに動かした方がいいんじゃないの？」というのを聞いたときに、なんかフラッとしてしまったのですが、今にして思うと、ただの商売でやられていたのだなぁ~、というのとか、

あと、大きな銀行で、退職金とか相続したものが入っていたやつは、「外国の保険みたいなものを買ったらどうですか？」と2回も本店に呼ばれて、結局、お話を聞いて、やめたのですけれども、今にしてみれば、本当にやめてよかったなぁ～と思っています。

Ｑ　そのやめた理由は何ですか？「この保険はトクですよ～」とか…。自分は外国にいたことがあるので、「本当にこのグラフ通りにいくのかなぁ～」というのがあったのと、「何日までに契約すると、これはすごくいい」とかですね。

なんかそういうのが、ちょっと自分としては「無理だなぁ～」と思いました。

（迫られるような感じだったということですか？）

そうですね～。

あと保険の方は、いろんな保険を組み合わせて「あなたにはこれが向いていますよ」とお話しいただいて、それは、それまでに掛けていたやつよりはトクだったのかもしれないけれど、今にして思うと、本当にそんなに保険を掛ける必要があったのかどうか…。

何も事故がなかったから良かったのかもしれないけれども…。

そういうことを振り替えって考えられるようになったかな、と思います。

Ｑ　そのような、今までお付き合いしてきた金融機関さんと弊社のサービスとでは、どのような違いを感じていらっしゃるのですか？用意していただいているプランとプランの理由というのが、自分で分かるというか、腑に落ちているのかなぁ～と思います。そこが一番大きいのかなぁ~

「儲けでなんとかです！」とか、そういうのとちょっと違う世界で、工藤さんからお話を聞けるので、自分としては、一緒に教えてもらいながら、付いていくのがいいのかなぁ～と思っています。

（ありがとうございます。私も頑張りたいと思いますので、今後ともよろしくお願いいたします。）