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ゴールベース資産形成

ゴールベース資産形成とは?

商品販売を目的としない、お客様の理想とする人生を実現するためのアドバイス・ソリューションの提供

ゴールベース資産形成とは、あなたの夢や目標など、理想とする人生を明確にし、それを実現するために資産形成・保全を行う方法です。

日本ではまだなじみがないかもしれませんが、これは、世界の富裕層が実践している方法です。

子どもにはやりたいことをやらせたい。

数年後には家を購入したい。

リタイア後、年に1度くらい海外旅行に行きながら、ゆったりと暮らしたい。

転職したい。

子どもにできるだけ多くの資産を残したい…etc

あなたの夢や希望を実現するためにはどのくらいの資産が必要なのか?

その資産をどのような手段で築き守っていけばよいのか?

弊社では、あなたの理想とする人生を実現するための資産形成の仕組みを作り、実践していきます。

なぜ多くの人が理想の人生を実現できないのか?

例えば、あなたが富士山に登ろうと計画したときには、登頂日の天候を調べ、どのような服を着て、どのような靴を履き、どのような食糧をもっていけばいいのか、調べると思います。きちんと準備をしていけば、富士山はそれほど危険な山ではないと思います。

何も調べずに、たった一人で登ることは、富士山といえどもとても危険です。

資産形成も同じです。

この70年間で、日本人の寿命は20年以上伸びています。また、個人の価値観は多様化し、選択肢も増えてきています。

もしあなたがそれなりに高い目標を持ち、その理想とする人生を実現したいと思うのであれば、今からしっかりと準備していくことが重要です。

お金の不安から解放されたいなら、ゴールまで続くあなた自身の資産形成の仕組みを作り、それを実践していくことです。

仕組みを作ってしまえば、あとはそれを淡々と実行していくだけです。

ゴールベース資産形成は、きっと、あなたの夢や目標を叶えるための力となることでしょう。

ゴールベース資産形成の4つの柱

①金融リテラシーを身につける
投資の原理原則を知り、正しい金融リテラシーを身につけることができれば、世のなかにあふれる様々な情報に惑わされなくなります。そして、本来すべきことが明確になり、迷いがなくなります

②あなたのためのプランを作る 理想とする人生は一人ひとり異なります。
現状のままでゴールが達成できるのか? もしできないのなら、どこをどう改善すればよいのか? 家計を見直すのか?運用してお金にも働いてもらうのか?それでもだめなら、ゴールを見直すのか? まずはあなたのライフプランを具体化していきます。

③ONLY ONEの戦略を練る プランが固まったら、次は実践です。
あなたのゴールを実現するための資産形成・保全の具体的な仕組みを構築していきます。 いつ、何をすれは良いのか、スケジュールに落とし込み実践していきます。 

④実行支援・PDCA プラン・戦略は作ってからがスタートです。
計画通りにいっているのか? 計画から乖離があるのなら、どのように修正すべきなのかを定期的に見直していきます。 また、ライフプランや将来のゴールが変わることもあるかもしれません。 変わったら、その時点でまた見直していきます。 「PLAN DO CHECK ACT」を繰り返すことにより理想の人生を実現していきます。

ゴールベース資産形成の基本モデル

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