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FP相談 サービス

資産形成は、プランを作っただけでは意味がありません。エフピーブラッサムでは、お客様のライフプラン、マネープランの実現をサポートいたします。

二人の子育て経験と、MBA保持者としてのプロの視点・人脈を活かし、あなたの資産形成を実現へと導きます。

「資産の見える化」、「最適化」、「仕組化」により、将来の不安をなくし、より効率的にあなたのゴール(夢、やりたいこと)を実現していきましょう。

資産形成のプロが実行サポートすることにより、生涯1000万円以上もの資産の差がうまれることもあります。

お客様の声
  • 丁寧にサポートしてくれるので、全くの運用初心者でも、ちゃんと資産が増えるようになりました。
  • 誰も教えてくれなかった資産形成、資産運用のセオリーを知ることができました
  • 自分の資産が見える化され、不安がなくなりました
  • 2019年は3000万円だった資産が、今は6000万円に!こんなに変わるとは思いませんでした。
  • 運用経験ゼロの私が、今は利回りだけで生活ができています。
  • 7年間で資産が7倍に!不安がなくなり、将来が楽しみになりました

選ばれる5つの理由

1.じっくりとお話しをお聞きします

あなたがどのような人生を送りたいのか、じっくりとお話しを伺います。
最終目標は、あなたが生きたい人生をいきていくことです。
弊社はそのお手伝いをしていきます。

2.お金に関する正しい情報をお伝えします

世の中には様々な情報があふれています。
今、あなたは、適切な情報を適切なタイミングで入手し、行動できていますか?
この情報の渦の中で、溺れてしまっていませんか?

適切な情報を利用し、適切な行動をとることは、資産形成への近道です。
そしてそれは、あなたの大切な時間のロスを防ぐことにもつながります。

3.相談者の側に立ったサポートを提供します

「お金の相談」といったら、あなたはどこを思い浮かべますか?
銀行でしょうか? 証券会社でしょうか? 保険代理店でしょうか?

でもちょっと考えてみてください。
これらはすべて商品を販売する会社です。
顧客のことを考えていないとはいいませんが、どうしても販売者としての立場があり、そこからは抜け出すことができないのです。

弊社は、あなたから報酬をいただきサポートを行います。
よって、目指すところは、あなたの資産を「最善最適な方法で守り、増やしていくこと」です。
あなたと同じゴールを目指し、伴走していきます。

4.金融界での経験とネットワークを最大限に活かしていきます

銀行のディーリングルームで働いた6年間、その後、FPとして独立して10年。
また、2年間、大学院でファイナンスについて勉強もしてきました。

金融界における一流の方々との出会いは、私自身の人生を大きく変えてくれました。
今までの経験と人脈を活かしつつ、あなたをサポートいたします。

5.不必要な商品は一切お勧めしません

資産運用、相続対策、保険の見直しなど、弊社がご提案することは全て、あなたの資産をしっかりと守り増やすことを第一目標としています。

ときには、現在保有する金融商品や保険商品を大きく見直すことになるかもしれません。
しかし、それは資産を守り増やすために必要と考えた結果だと思ってください。
不必要な商品は一切お勧めいたしません。

2種類のサービスがございます

◆FPコンサル「こもん」

資産を見える化・最適化・仕組み化をし、最善最適な資産形成の実現を目指します。
しっかりと資産を作っていきたい方、既に資産を持ち、その資産をどう生かし守っていくかをご検討されている方

◆資産形成実践会「ファースト・ステップ」 )

オンライン講座で資産運用について学び、個別サポートをうけながら、資産運用をスタートするためのコースです。
一生役立つ運用知識を身につけ、NISAやiDeCoを最適な形でスタートしたい方

FPコンサル「こもん」

 

ゴールから逆算し、理想の人生を実現していこう!

最善最適なプランの実現を目指すためのサービスです。

◆このような方にお勧めです

  • 老後が何となく不安という方
  • 自分の資産形成・資産運用について、どうしていいかわからない方
  • 金融資産が預貯金に偏っている方
  • 金融機関のサービスに満足されていない方
  • 不動産の売買に悩んでいる方
  • 相続などで大きな資産が入りどうしていいかわからない方
  • 相続対策が必要な方
  • 退職金を受け取りどうしていいかわからない方
  • 資産運用をしていきたいという方
  • ◆FPコンサル「こもん」でできること

  • 将来の資産の動きを見える化します。
  • 収支や資産を管理し、着実に資産を積み上げていきます。
  • やりたいことの優先順位を明確にし、実現していきます。
  • 保険を最適化し、資産形成を効率的に行っていきます。
  • 金利や返済方法など、住宅ローンを適切な形にしていきます。
  • 預貯金と運用資産の割合を最適化します。
  • 資産運用を取り入れ、お金にも働いてもらいます。
  • 資産が増える仕組みをつくっていきます。
  • 資産寿命を伸ばし、安心して暮らせるプランを実現していきます
  • 相続に強い税理士と連携し、適切な相続対策を実現していきます。
  • 認知症などが不安な方には、資産を守る対策を実現していきます。
  • あなたのゴール(理想の人生)から逆算し、計画的に資産を作り、守ることができます。
  • 自分ひとりではなかなか進まない資産形成を、顧問FPと一緒に実現していきます。
  • ◆カウンセラー、コンサルタント、コーチとしてサポート

     

    弊社がカウンセラー、コンサルタント、コーチとして、あなたの資産形成の実現をサポートいたします。
    家計改善、資産運用、相続対策など、その方の状況に合わせて、トータル・アドバイスを行います。

    あなたにお金の専門家が顧問がつく、と考えていただければと思います。

    ◆専門家との連携

    必要に応じて、弁護士、税理士、不動産コンサルタントなどと連携し、実行サポートも行います。

    まずは、お問合せフォームより、無料相談をお申込み下さい。
    あなたの疑問や不安、そしてご希望をお聞きし、弊社でどのようなお手伝いができるのか、一緒に考えていきましょう。

    ◆FPコンサル「こもん」のメリット

    1)時間を大幅に節約できます!

    あなたは自分が集中したい事柄に時間を使いつつ、資産形成、保全を実現することができます。
    また、「悩んでしまい実行できなかった」といった時間的ロスをなくすことができます。

    2)常に適切な状態で資産形成・保全を実現することができます!

    経済は目まぐるしく変化していきます。
    法律や制度も刻々と変化していきます。
    それらに適切に対応することができます。

    3)精神的ストレスから解放されます!

    様々な決断をするとき、
    「誰に聞けばよいのだろう?」
    「どの専門家に頼めばよいのだろう?」
    と悩み、時間をロスすることがなくなります。

    金融機関をはじめとした様々な営業に、頭を悩ますこともなくなります。

    サービスの流れ・料金など

    ①無料相談

    まずは、お気軽に無料相談をご利用下さい。
    無料相談では、あなたがどのような事にご不安で、どうしたいのかをお聞きします。
    そして、弊社では、あなたのためにどのような事ができるのかをご説明させていただきます。

  • あなたの悩みや不安、願い、希望などをお聞きします。
  • あなたの希望を叶えるにはどうすればよいのかを一緒に考えます。
  • あなたのために、弊社がどのようなサポートができるのかをご説明をいたします。
  • ②プラン作成・アドバイス

    100歳まで安心して生きていけるよう、あなたのライフプラン、マネープランを作成いたします。ゴールまでの道筋を明確にしていきます。

  • 3回のご面談を通して、資産の内容、問題点を明確にしていきます
  • 資産形成を実現するための対策・プランがわかります
  • 将来への道筋が見え、何をすべきかがわかります。
  • ●料金:税別5万円(税込5.5万円)

    ③顧問契約

    弊社と共に資産形成を実現していきたいと思われたら、是非顧問契約にお進みください。
    あなたのプランを実現へと導きます。

    あなたのことを第一に考え、ライフプラン、マネープランに沿って、実行サポートをいたします。
    あなたの資産形成を実現するために、伴走してまいります。

    必要応じて、弁護士、税理士、不動産コンサルタントなどと連携し、ワンストップでサポートしていきます。

    ◆その他、顧問サービスとしてお手伝いできること

  • 相続対策サポート
  • 信頼できる税理士と一緒に相続対策のプラン作成、実行サポートを行います。節税だけでなく、親子のライフプランの視点から、資産をどのように引き継いでいくべきか、トータルサポートいたします。

  • 不動産売買サポート
  • 信頼できる不動産業者のご紹介、実行サポートを行います。通常、業者は売主、買主双方から手数料を取る両手売買を行いますが、弊社と連携している不動産業者は売主だけ、または買主だけをサポートいたします。よって、依頼者側に立った視点で売買サポートを行うことができます。

  • 保険の見直しサポート
  • 弊社は保険代理店ではありません。よって、客観的な視点で保険を見直すことができます。具体的な商品設定に関しては、信頼できる代理店をご紹介することが可能です。わずらわしい営業をうけずに、商品の見直しを実現することができます。

  • 家族信託サポート
  • 家族信託のアドバイス、対応なども可能です。

  • その他、アドバイス
  • 「太陽光発電投資ってどうなのだろう?」「自分の事業のM&Aを検討しているのだけど」など、金融資産運用以外のご相談も可能です。金融の専門家が弊社の周りにはおりますので、可能な限り対応いたします。

    ※内容によっては別途料金がかかる場合がございます。詳細はご相談ください。

    ●年間顧問料:金融資産×0.5%(税込み0.55%)、上限220万円

    顧問料を支払ってまで資産形成・資産運用をする必要があるのか、悩まれる方もいらっしゃるかもしれません。

    しかし、今、適切な資産形成の仕組みをつくることにより、将来のお金の不安がなくなり、生涯にわたり、場合によっては数百万~数千万(資産額が大きいほど、その効果は大きくなります)もの資産の差が生まれるとしたら、どうでしょうか?

    金融機関から勧められる投資信託の購入手数料は約3%、保有している間負担する信託報酬も2%程度ものが多くなっています。ロボアドでも約1%の手数料がかかります。知らない間に、不要な手数料を負担し、資産形成のスピードを遅らせてしまっているケースがあまりにも多いと感じています。

    エフピーブラッサムでは、商品にかかる手数料を0.1%~0.5%程度とできる限り抑え、資産運用だけでなく、不動産、保険、相続など、一人ひとりに適したサポートを実践していきます。

    ◆単発コース

    ●税別20,000円(税込22,000円)/1時間

    金融商品の精査など、セカンド・オピニオンをご希望の方。

    こちらのコースは、提案書の作成は致しません。



    資産形成実践会「ファースト・ステップ」(2022年5月スタート!)

     

    資産運用のファースト ステップを踏み出そう!

    3カ月間で一生役立つ資産形成のノウハウを身につけ、最適な形でNISA、iDeCoをスタートするためのコースです。オンライン講座+個別コンサルであなたのファーストステップをサポートいたします。

    ◆このような方にお勧めです。

    • 将来に向けて資産をつくっていきたい
    • NISAやiDeCoをやりたいのだけど、自分だけではなかなか進まない
    • ネットの情報にふりまわされて、何から手をつけてよいかわからない
    • どの金融機関がいいのか、何の商品がいいのかわからない
    • 預貯金だけではダメだということは何となくわかっているけど、どうしていいかわからない
    • 将来のお金のことが不安