toggle

プラチナ・プログラム

このような方にお勧めです
  • 保有している資産を有効活用していきたい、しっかりと守っていきたい、という方

  • よりプライベートな対応をご希望の方

  • 相続対策が必要な方

  • 自分で勉強したり対応したりする時間のない方

  • 自分の夢や目標を明確にし、資産形成を実現していきたい方

  • お金の不安から解放されたい方

無料個別相談では、実践会のご説明はさせていただきますが、しつこい勧誘は一切いたしません。 あなたのゴールを実現する方法を一緒に考えて いきましょう。

プログラム内容

あなたのゴールベース資産形成を、よりプライベートな環境で実現していきます。

まず明確なプランができるまでは、何度でもお会いし、プランを設計していきます。

あなた独自の仕組み構築後は、定期的にご面談をし、弊社で作成するレポートを確認しながら、計画通りに資産形成が実現できているか確認していきます。

ライフプランの変更があった場合には、都度、対応していきます。

家計診断、金融資産運用、不動産投資、相続対策など、その方の状況に合わせて、トータル・アドバイスを行います。

必要に応じて、弁護士、税理士、不動産コンサルタント等、専門家と連携し、ワンストップサービスで実行サポートを行いながら、あなたの不安を解消していきます。

※総資産のうちの不動産については、時価の7割程度の固定資産税評価額で評価いたします。

料金

総資産(※)の0.3%~0.45%(3億円超の部分は0.15%)を年間顧問料としていただきます。

最低料金があります(お問合せください)。

不動産に関しては固定資産税評価額で評価いたします。

【資産運用についての考え方】

金融資産は、生活に必要な短期資金、夢や目標を実現するための中期資金、そして将来のための長期資金というように、時間軸で資産を管理していきます。 収益を求めて資産運用をしていくのは長期資金となります。 あなたにとって、短期・中期・長期の資金をそれぞれいくら確保すればよいのか? ここをしっかりと分析をし、人生を楽しみながら、資産形成・保全をしていくことが重要だと思っています。 弊社で行うのは商品販売のためのアドバイスではありません。 また短期的な価格変動に一喜一憂しながら、売買を繰り返す手法でもありません。 あなたが夢や目標を叶えながら、長期的な視点で、100歳まで、より豊かに暮らせる方法を、一緒に考え実現していきます。

【保険についての考え方】

「保険で備えるリスク」とは、万が一のときに自己資金では賄いきれないリスク、生活に支障をきたしてしまうリスクにだと弊社では考えております。 保険はコストの高い商品です。 保険の利用は最低限に抑え、自己資金をしっかりと蓄えていくことをお勧めいたします。

【相続についての考え方】

相続において弊社では以下の3点が重要と考えております。 ・争族対策:親族が争うことなく、いかに円満に資産を継承していくか ・納税対策:相続税の納税資金をどのように用意していくか ・節税対策:優遇税制を利用し合法的に節税しながら、どのように納税資金を抑えていくか それぞれのメリット、デメリットを整理し、お客様にとってベストな方法を一緒に考えていきます。 また必要に応じて、信頼できる専門の税理士と一緒に対応してまいります。