二人の子育て経験と、MBA保持者としてのプロの視点・人脈を活かし、あなたの資産形成を実現へと導きます。
「資産の見える化」、「最適化」、「仕組化」により、将来の不安をなくし、より効率的にあなたのゴール（夢、やりたいこと）を実現していきましょう。
資産形成のプロが実行サポートすることにより、生涯1000万円以上もの資産の差がうまれることもあります。
- 丁寧にサポートしてくれるので、全くの運用初心者でも、ちゃんと資産が増えるようになりました。
- 誰も教えてくれなかった資産形成、資産運用のセオリーを知ることができました
- 自分の資産が見える化され、不安がなくなりました
- 2019年は3000万円だった資産が、今は6000万円に！こんなに変わるとは思いませんでした。
- 運用経験ゼロの私が、今は利回りだけで生活ができています。
- 7年間で資産が7倍に！不安がなくなり、将来が楽しみになりました
１．じっくりとお話しをお聞きします
あなたがどのような人生を送りたいのか、じっくりとお話しを伺います。
最終目標は、あなたが生きたい人生をいきていくことです。
弊社はそのお手伝いをしていきます。
２．お金に関する正しい情報をお伝えします
世の中には様々な情報があふれています。
今、あなたは、適切な情報を適切なタイミングで入手し、行動できていますか？
この情報の渦の中で、溺れてしまっていませんか？
適切な情報を利用し、適切な行動をとることは、資産形成への近道です。
そしてそれは、あなたの大切な時間のロスを防ぐことにもつながります。
３．相談者の側に立ったサポートを提供します
「お金の相談」といったら、あなたはどこを思い浮かべますか？
銀行でしょうか？ 証券会社でしょうか？
保険代理店でしょうか？
でもちょっと考えてみてください。
これらはすべて商品を販売する会社です。
顧客のことを考えていないとはいいませんが、どうしても販売者としての立場があり、そこからは抜け出すことができないのです。
弊社は、あなたから報酬をいただきサポートを行います。
よって、目指すところは、あなたの資産を「最善最適な方法で守り、増やしていくこと」です。
あなたと同じゴールを目指し、伴走していきます。
４．金融界での経験とネットワークを最大限に活かしていきます
銀行のディーリングルームで働いた6年間、その後、FPとして独立して10年。
また、2年間、大学院でファイナンスについて勉強もしてきました。
金融界における一流の方々との出会いは、私自身の人生を大きく変えてくれました。
今までの経験と人脈を活かしつつ、あなたをサポートいたします。
５．不必要な商品は一切お勧めしません
資産運用、相続対策、保険の見直しなど、弊社がご提案することは全て、あなたの資産をしっかりと守り増やすことを第一目標としています。
ときには、現在保有する金融商品や保険商品を大きく見直すことになるかもしれません。
しかし、それは資産を守り増やすために必要と考えた結果だと思ってください。
不必要な商品は一切お勧めいたしません。
◆「マネー&ライフプラン」提案書作成コース
あなたのためのライフ＆資産形成プランを作成いたします。
やりたいことを実現しながら資産を作っていくにはどうすればいいのか、一緒に考えていきます。
◆「FPこもん」実行サポートコース
資産形成の実行サポートを行うコースです。
資産を見える化・最適化・仕組み化をし、最善最適な資産形成の実現を目指します。
しっかりと資産を作っていきたい方、既に資産を持ち、その資産をどう生かし守っていくかをご検討されている方
◆やりたいことを実現するための資産形成プランをご提案をいたします
人生計画であるライフプラン表、及び 収支の動きなどを表すキャッシュフロー表を作成し、長期的な視点で、将来をシミュレーションいたします。 そして、現状における問題点や課題を洗い出し、 将来プランを実現するためのご提案をいたします。◆資産を見える化し、適切な状態へと導きます
現在お持ちの金融資産、不動産、保険商品などを洗い出し整理いたします。 金融資産はバランスよく保有されているか、保険による保障は適切か、隠れた問題点はないかなどをチェックし、適切なアドバイスをいたします。 お一人おひとりの資産が 最善の方法で守り増やせる状態へと サポートいたします。◆このような方にお勧めです
◆提案書作成コース「マネー&ライフプラン」でできること
まずは、お問合せフォームより、無料相談をお申込み下さい。
あなたの疑問や不安、そしてご希望をお聞きし、弊社でどのようなお手伝いができるのか、一緒に考えていきましょう。
サービスの流れ・料金など
①無料相談
まずは、お気軽に無料相談をご利用下さい。
無料相談では、あなたがどのような事にご不安で、どうしたいのかをお聞きします。
そして、弊社では、あなたのためにどのような事ができるのかをご説明させていただきます。
②プラン作成・アドバイス
100歳まで安心して生きていけるよう、あなたの「マネー＆ライフプラン」を作成いたします。ゴールまでの道筋を明確にしていきます。
●料金：税別10万円(税込11万円)
「マネー＆ライフプラン」利用者のみ、「ＦＰこもん」サービスをお受けいただけます。
最善最適なプランを実現していくためのコースです。
◆FPコンサル「こもん」でできること
◆カウンセラー、コンサルタント、コーチとしてサポート
弊社がカウンセラー、コンサルタント、コーチとして、あなたの資産形成の実現をサポートいたします。
家計改善、資産運用、保険の見直し、相続対策など、その方の状況に合わせて、トータル・アドバイスをいたします。
あなたにお金の専門家が顧問がつく、と考えていただければと思います。
◆専門家との連携
必要に応じて、弁護士、税理士、不動産コンサルタントなどと連携し、実行サポートも行います。
あなたの疑問や不安、そしてご希望をお聞きし、弊社でどのようなお手伝いができるのか、一緒に考えていきましょう。◆FPコンサル「こもん」のメリット
１）時間を大幅に節約できます！
あなたは自分が集中したい事柄に時間を使いつつ、資産形成、保全を実現することができます。
また、「悩んでしまい実行できなかった」といった時間的ロスをなくすことができます。
２）常に適切な状態で資産形成・保全を実現することができます！
経済は目まぐるしく変化していきます。
法律や制度も刻々と変化していきます。
それらに適切に対応することができます。
３）精神的ストレスから解放されます！
様々な決断をするとき、
「誰に聞けばよいのだろう？」
「どの専門家に頼めばよいのだろう？」
と悩み、時間をロスすることがなくなります。
金融機関をはじめとした様々な営業に、頭を悩ますこともなくなります。
サービスの流れ・料金など
プランを実行してきましょう！
弊社と共に資産形成を実現していきたいと思われたら、是非顧問契約にお進みください。
あなたのプランを実現へと導きます。
あなたのことを第一に考え、ライフプラン、マネープランに沿って、実行サポートをいたします。
あなたの資産形成を実現するために、伴走してまいります。
必要応じて、弁護士、税理士、不動産コンサルタントなどと連携し、ワンストップでサポートしていきます。
◆その他、顧問サービスとしてお手伝いできること
信頼できる税理士と一緒に相続対策のプラン作成、実行サポートを行います。節税だけでなく、親子のライフプランの視点から、資産をどのように引き継いでいくべきか、トータルサポートいたします。
信頼できる不動産業者のご紹介、実行サポートを行います。通常、業者は売主、買主双方から手数料を取る両手売買を行いますが、弊社と連携している不動産業者は売主だけ、または買主だけをサポートいたします。よって、依頼者側に立った視点で売買サポートを行うことができます。
弊社は保険代理店ではありません。よって、客観的な視点で保険を見直すことができます。具体的な商品設定に関しては、信頼できる代理店をご紹介することが可能です。わずらわしい営業をうけずに、商品の見直しを実現することができます。
家族信託のアドバイス、対応なども可能です。
「海外移住を検討しているのだけど」
「太陽光発電投資ってどうなのだろう？」
「自分の事業のＭ＆Ａを検討しているのだけど」…
など、金融資産運用以外のご相談も可能です。
各種専門家が弊社の周りにはおりますので、可能な限り対応いたします。
※弁護士、税理士費用などの実費は、別途かかる場合があります
●年間顧問料：金融資産×0.5%（税込み0.55%）、最低20万円（税込み22万円）
顧問料を支払ってまで資産形成・資産運用をする必要があるのか、悩まれる方もいらっしゃるかもしれません。
しかし、今、適切な資産形成の仕組みをつくることにより、将来のお金の不安がなくなり、生涯にわたり、場合によっては数百万~数千万（資産額が大きいほど、その効果は大きくなります）もの資産の差が生まれるとしたら、どうでしょうか？
金融機関から勧められる投資信託の購入手数料は約3%、保有している間負担する信託報酬も2%程度ものが多くなっています。ロボアドでも約1%の手数料がかかります。知らない間に、不要な手数料を負担し、資産形成のスピードを遅らせてしまっているケースがあまりにも多いと感じています。
エフピーブラッサムでは、商品にかかる手数料を0.1%~0.5%程度とできる限り抑え、資産運用だけでなく、不動産、保険、相続など、一人ひとりに適したサポートを実践していきます。